投資

「株式投資」と聞くと、株価の上がり下がりに一喜一憂するギャンブルみたいなものを想像する方も多いかもしれません。しかし、投資の世界にはもっと落ち着いた堅実なやり方があります。その一つが「高配当株投資」です。株価の値上がりだけを追い求めるのではなく、企業から支払われる配当金を重視するこの投資法は、特に長期的に資産形成を考える個人投資家にとって魅力的な選択肢となっています。今回の記事では、高配当株投資の基本を中心に、私の高配当株ポートフォリオも紹介していきます。

「日本の個別高配当株」は合計で約９０銘柄程保有しているのですが、約９０銘柄のうちの約５０銘柄は「日経高配当50ETF（1489）」に採用されている銘柄です。残りの４０銘柄は私が自分で選定した銘柄です。（弱小個人投資家である私は100株単位で買うことは到底できないので全ての銘柄を100株未満の株数で保有しています）さらに、「日経高配当50ETF（1489）」の株価が直近の最高値から10％下落したときは「日経高配当50ETF（1489）」をETFの形で購入しています。ですから今現在は、「日経高配当50ETF（1489）」採用の約50の個別銘柄と私自身が選定した銘柄約40銘柄と「日経高配当50ETF（1489）」（ETF）を保有しています。

YouTubeやSNSでよく見る「金融資産1,000万円！」「サイドFIRE達成！」などといった話は私たち一般市民からすると、まるで別の世界の物語のように感じられます。中には「自分には無理だ」と諦めてしまう方もいるかもしれません。でも、ちょっと待ってください。金融資産1,000万円は、決して夢物語なんかではありません。むしろ、金融資産1,000万円は今の時代を生きる私たちにとって、経済的な安心を手に入れるための、現実的かつ達成可能な「第一歩」だと考えています。今回の記事では、なぜ私がそう思うのか、私の考えを具体的に書き記していきたいと思います。

私の現在の保有資産は大きく分けると株、債券、金（ゴールド）、不動産（J-REIT）、現金です。そのうち、株は全世界株（オールカントリー）と日本の高配当株に分けられます。日本の高配当株は合計90銘柄程度保有（各銘柄単元未満）しているのですが、50銘柄程度は東証のETFである日経高配当50ETF（1489）に採用されている銘柄をほぼそのまま保有しています（株価や配当利回りなどを考慮して保有していない銘柄もあります）。あとの40銘柄に関しては自分で選定した高配当銘柄を保有しています。自分で選定と言ってもネットやYouTubeで調べた銘柄が多いですが。。今回の記事は、6/30に日経高配当50ETF（1489）の銘柄の入れ替えがありましたので、その銘柄の入れ替えに伴って私の保有する日本の高配当銘柄の入れ替えについて記していきます。

保有している資産の中で今は1％しか保有していないのですが、今回の記事では私がなぜ「東証ETF東証REIT指数連動型上場投信（1343）」を購入したのか書き記していきたいと思います。

私は「長期・分散・積立」投資を行っています。投資は「元本が全てだ」と言われるほど投資の元本は重要です。俗に言うところの「入金力」ですね。その「入金力」を上げるために日々節約を意識して生活しています。節約と言ってもYouTubeやSNSで見られるような「食費1ヵ月1万円」とか「車無し生活」とか、極限の生活をしているわけではありません。自分ひとりならそのような極限生活で入金力を極限まで上げることも可能ですが、私には家族もありますし到底無理です。家計管理についてどなたかの参考になればと思い、私がどのように家計を管理して投資の元本を捻りだしているのかを具体的に紹介していきたいと思います。

最近、米国の債券ETFの購入を検討しています。というのも、私の保有している米国債券ETFはほとんどの銘柄で含み損の状態であり、今なら安く買えると感じています。含み損になっている原因としては米国の長期金利の上昇に伴うETFの株価下落、円高ドル安による為替の影響があります。一時期、１ドル１６０円位だったものが今では１４4円程度です。どの銘柄の購入を検討しているのか紹介していきたいと思います。米国債券ETFの購入を検討している方の参考になれば嬉しいです。

投資資産が小さいうちは株以外の債券やゴールドなどへの分散投資は意味がないとよく言われています。果たしてそうなのでしょうか？私の投資資産は、まだまだ小さいですが分散投資をしています。

私は年に2回資産配分（アセットアロケーション）の確認をしています。今回の記事では私の資産の配分を紹介していきます。また、高配当株、米国債券ETF（AGG、EDV、LQD、JNK、TMF）等から受け取った配当金・分配金についても紹介します。

私は米国債券ETFを何銘柄か保有しています。保有している理由としては３点ほどあります。株価の大幅下落時の値上がり期待（値動きの違う資産で分散効果）分配金の受取り（安定的に分配金を得ることでメンタルの安定）長期金利低下からの値上がりの期待（TMF）今回の記事では上記の観点で私の保有している米国債券ETFの状況について書き記していきたいと思います。